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Una posición de liquidez adecuada es importante tanto para el buen funcionamiento de una empresa como de una economía doméstica. La gestión eficiente de la misma permite adelantarse a posibles problemas con tiempo suficiente para mejorar el equilibrio entre los cobros y los pagos o, en caso de que fuera necesario, buscar financiación.

La liquidez óptima se puede medir de forma estática mediante ratios o relaciones entre las disponibilidades y las deudas a corto plazo o bien de forma dinámica mensual a partir de las siguientes partidas:

* + COBROS - GASTOS = AHORRO O DÉFICIT
* + COBROS POR VENTAS DE ACTIVOS Y PRÉSTAMOS RECIBIDOS - PAGOS POR COMPRA DE ACTIVOS Y AMORTIZACIÓN DE PRÉSTAMOS = MOVIMIENTOS TESORERÍA
* + SALDO MES ANTERIOR = SALDO DISPONIBLE

La aplicación Excel siguiente calcula las operaciones indicadas para cada mes y realiza un representación gráfica de las variaciones de tesorería, el saldo disponible y la tendencia lineal de éste. El modelo se puede utilizar para un seguimiento real de la contabilidad doméstica y también para realizar un presupuesto y simulaciones sobre nuestros planes futuros.